Шта означава АМЛ?
АМЛ је скраћеница од Анти-Монеи Лаундеринг. Представља скуп прописа, политика и процедура осмишљених да спрече незаконито стварање прихода и прикривање његовог порекла кроз финансијске трансакције. АМЛ има за циљ да открије и одврати активности прања новца наметањем обавеза финансијским институцијама и другим регулисаним субјектима да спроводе строге контроле и мере дужне пажње.
Свеобухватно објашњење борбе против прања новца
Увод у АМЛ
Борба против прања новца (АМЛ) се односи на свеобухватан скуп закона, прописа и пракси усмерених на борбу против незаконитих активности прања новца и финансирања тероризма. Прање новца укључује процес прикривања порекла незаконито стеченог новца, обично пропуштањем кроз сложени низ банкарских трансфера или комерцијалних трансакција. Примарни циљ мера за спречавање прања новца је спречавање криминалаца да профитирају од својих незаконитих активности и заштита интегритета финансијског система од коришћења у незаконите сврхе.
Еволуција и образложење АМЛ
Порекло АМЛ-а може се пратити још од раног 20. века, са доношењем закона који су усмерени на организовани криминал и незаконите финансијске активности. Међутим, савремени оквир за борбу против прања новца добио је замах 1970-их и 1980-их као одговор на забринутост због ширења трговине дрогом, организованог криминала и финансирања тероризма. Радна група за финансијску акцију (ФАТФ), основана 1989. године, одиграла је кључну улогу у обликовању међународних стандарда за борбу против прања новца и промовисању глобалне сарадње у борби против прања новца и финансирања тероризма.
Образложење иза напора у борби против прања новца заснива се на препознавању штетних ефеката прања новца на друштво, укључујући олакшавање криминалних активности, корупцију и подривање финансијског интегритета и стабилности. Спровођењем снажних мера за спречавање прања новца, владе настоје да поремете незаконите финансијске токове, разбију криминалне мреже и заштите интегритет финансијског система, чиме се повећава поверење јавности и поверење у глобалну економију.
Кључне компоненте АМЛ-а
АМЛ оквир обухвата неколико кључних компоненти које имају за циљ спречавање, откривање и одвраћање активности прања новца:
- Правни и регулаторни оквир: Прописи и закони о БППН успостављају правни основ за борбу против прања новца и финансирања тероризма, одређујући обавезе за финансијске институције, одређена нефинансијска предузећа и професије (ДНФБП) и друге регулисане субјекте.
- Дуе Дилигенце клијента (ЦДД): Од финансијских институција се захтева да спроводе дужну пажњу клијената како би верификовале идентитет својих клијената, процениле ризике повезане са њиховим пословним односима и надгледали трансакције за сумњиве активности.
- Упознајте свог купца (КИЦ): КИЦ процедуре укључују прикупљање и верификацију информација о клијентима, укључујући идентификациона документа, адресе и информације о стварном власништву, како би се утврдио идентитет купаца и проценио њихов профил ризика.
- Праћење трансакција: Финансијске институције користе системе за праћење трансакција за откривање и пријављивање сумњивих трансакција које могу указивати на прање новца или активности финансирања тероризма, као што су необични обрасци, велике готовинске трансакције или трансакције које укључују високоризичне јурисдикције.
- Обавезе пријављивања: Од регулисаних субјеката се тражи да пријаве сумњиве трансакције и активности релевантним властима, као што су финансијске обавештајне јединице (ФИУ) или агенције за спровођење закона, путем извештаја о сумњивим активностима (САР) или других одређених механизама за извештавање.
- Програми усклађености: Програми усаглашености са АМЛ-ом обухватају политике, процедуре и контроле које спроводе финансијске институције како би се обезбедило поштовање прописа против АМЛ-а, ублажили ризици и промовисала култура усклађености унутар организације.
- Обука и свест: Програми обуке за спречавање прања новца су од суштинског значаја за едукацију запослених о њиховим обавезама у вези са спречавањем прања новца, препознавање црвених заставица прања новца и неговање културе будности и усклађености у целој организацији.
- Регулаторни надзор и спровођење: Регулаторни органи надзиру поштовање прописа о БППН и могу наметнути казне или санкције субјектима за које се утврди да крше законе о БППН. Ефикасни механизми спровођења су од суштинског значаја за одвраћање од непоштовања и обезбеђивање делотворности мера за спречавање прања новца.
Међународна сарадња и стандарди
С обзиром на глобалну природу активности прања новца и финансирања тероризма, међународна сарадња и сарадња су од кључне важности за ефикасност напора у борби против прања новца. ФАТФ, заједно са регионалним телима и међународним организацијама, игра централну улогу у постављању стандарда за спречавање прања новца, промовисању најбољих пракси и спровођењу заједничких евалуација ради процене усклађености са прописима о спречавању прања новца.
Препоруке ФАТФ-а служе као међународни стандард за мере против прања новца и финансирања тероризма (ЦФТ), дајући смернице земљама за развој робусних оквира за спречавање прања новца и спровођење процене ризика. Процес међусобне евалуације укључује рецензије државних режима за спречавање прања новца како би се проценила њихова усклађеност са стандардима ФАТФ и идентификовала подручја за побољшање.
Напомене за увознике
Увозници који се баве међународном трговином треба да узму у обзир следеће напомене у вези са усклађеношћу са АМЛ:
- Разумевање регулаторних обавеза: Упознајте се са прописима о спречавању прања новца који се примењују на ваше пословање, укључујући захтеве за дужну пажњу клијената, праћење трансакција и пријављивање сумњивих активности. Обезбедите усклађеност са законима и прописима о спречавању прања новца у домаћим и међународним јурисдикцијама у којима послујете.
- Спроведите приступ заснован на ризику: Усвојите приступ заснован на ризику усклађености са АМЛ спровођењем процена ризика да бисте идентификовали и ублажили ризике од прања новца који су повезани са вашим пословним операцијама, клијентима, производима и географским локацијама. Прилагодите своје мере за спречавање прања новца тако да ефикасно одговорите на специфичне ризике и рањивости.
- Побољшајте процедуре дужне провере: Ојачајте процедуре провере клијената како бисте проверили идентитет ваших пословних партнера, добављача и купаца, посебно оних који су укључени у високоризичне трансакције или послују у јурисдикцијама познатим по активностима прања новца. Спровести побољшане мере дужне пажње за клијенте или трансакције високог ризика.
- Надгледање трансакција за сумњиве активности: Имплементирајте робусне системе за праћење трансакција да бисте открили и означили сумњиве трансакције или обрасце који указују на прање новца или активности финансирања тероризма. Обучите своје особље да препознају црвене заставице сумњивих активности и да их одмах пријаве надлежним органима.
- Пријавите сумњиве трансакције: придржавајте се својих обавеза пријављивања тако што ћете одмах пријавити сумњиве трансакције или активности релевантним властима, као што су финансијске обавештајне јединице или агенције за спровођење закона, путем извештаја о сумњивим активностима (САР) или другим одређеним каналима за пријављивање. Сарађујте са властима у истрагама и истрагама у вези са прањем новца или финансирањем тероризма.
- Успоставите програм усклађености са АМЛ-ом: Развијте и имплементирајте свеобухватан програм усклађености са АМЛ-ом прилагођен величини, природи и сложености вашег пословања. Успоставите политике, процедуре и контроле како бисте осигурали поштовање прописа против прања новца, обучите запослене о захтевима за спречавање прања новца и спроводите редовне прегледе и процене ефикасности вашег програма за спречавање прања новца.
- Потражите професионални савет ако је потребан: Размислите о тражењу смерница од стручњака, консултаната или правних саветника за борбу против прања новца који имају стручност у међународној трговини и усклађености са АМЛ како би вам помогли у развоју и примени ефикасних стратегија за спречавање прања новца. Професионални савети могу помоћи да се крећете у сложеним прописима о спречавању прања новца, да ублажите ризике усаглашености и обезбедите поштовање најбољих пракси.
Примери реченица и њихова значења
- Банка је применила снажне контроле против прања новца како би спречила прање новца и била у складу са регулаторним захтевима: У овој реченици, „АМЛ“ се односи на спречавање прања новца, што указује на то да је банка применила свеобухватне мере за спречавање активности прања новца и обезбеђивање усклађености са прописима против прања новца.
- Службеник за усклађеност је одржао сесије обуке у вези са спречавањем прања новца за запослене како би подигао свест о ризицима од прања новца и обавезама извештавања: Овде „АМЛ“ означава спречавање прања новца, наглашавајући обуку коју је спровео службеник за усклађеност како би образовао запослене о ризицима прања новца и њиховим одговорностима према АМЛ прописи.
- Финансијска институција је сумњиве трансакције означила за даљу истрагу у складу са процедурама за спречавање прања новца: У овом контексту, „АМЛ“ означава спречавање прања новца, што указује да је финансијска институција идентификовала сумњиве трансакције и покренула даљу истрагу након успостављених процедура против прања новца за откривање потенцијалних активности прања новца. .
- Регулаторно тело је спровело ревизију против прања новца како би проценило усклађеност банке са прописима о спречавању прања новца и идентификовало области за побољшање: Ова реченица показује употребу „АМЛ“ као скраћенице за спречавање прања новца, што се односи на ревизију коју је спровело регулаторно тело да процени придржавање прописа банке у вези са спречавањем прања новца и препоручивање побољшања свог програма за спречавање прања новца.
- Увозник је извршио дужну пажњу својих добављача како би ублажио ризике против прања новца који су повезани са потенцијалним активностима прања новца: Овде се „АМЛ“ односи на спречавање прања новца, што указује на то да је увозник извршио дужну пажњу својих добављача како би ублажио ризике од активности прања новца и осигурао усклађеност са АМЛ прописима.
Друга значења АМЛ
| АКРОНИМ ЕКПАНСИОН | ЗНАЧЕЊЕ |
|---|---|
| Напредна мерна инфраструктура | Систем паметних бројила, комуникационих мрежа и технологија за управљање подацима које користе комунална предузећа за прикупљање, праћење и управљање подацима о потрошњи електричне енергије у реалном времену, омогућавајући ефикасније управљање енергијом и процесе наплате. |
| Акутна мијелоична леукемија | Тип рака који погађа коштану срж и крв, карактерише га брз раст и акумулација абнормалних мијелоидних ћелија, што доводи до симптома као што су умор, слабост, инфекције и поремећаји крварења, што захтева брзу дијагнозу и лечење. |
| Акредитовани хипотекарни кредитори | Финансијске институције или зајмодавци акредитовани од стране регулаторних органа да дају, гарантују и финансирају хипотекарне кредите у складу са индустријским стандардима, регулаторним захтевима и смерницама за осигурање, обезбеђујући одговорну праксу кредитирања и заштиту потрошача. |
| Ассет Манагемент Лимитед | Компанија за финансијске услуге или инвестициона фирма специјализована за управљање и администрирање инвестиционих портфеља, имовине и фондова у име појединачних инвеститора, институција или корпорација, пружајући управљање портфолиом, саветодавне услуге и инвестициона решења. |
| Команда војног материјала | Главна команда војске Сједињених Држава одговорна за надгледање набавке, дистрибуције, одржавања и одржавања војне опреме, материјала и залиха, подржавајући спремност војске, модернизацију и оперативне способности широм света. |
| Удружење малајаламских филмских уметника | Професионално удружење које представља глумце, глумице и уметнике који раде у малајаламској филмској индустрији у Индији, посвећено промовисању благостања, права и интереса својих чланова, подстицању професионалног развоја и подржавању раста малајаламске кинематографије. |
| Аустралијско медицинско удружење | Професионална организација која представља лекаре и лекаре у Аустралији, залаже се за интересе лекара, промовише изврсност у здравственој заштити и утиче на здравствену политику, законодавство и реформе здравствене заштите ради побољшања неге пацијената и исхода јавног здравља. |
| Алуминијум-магнезитна облога | Ватростални материјал за облагање састављен од глинице (Ал2О3) и магнезијума (МгО) који се користи у индустријским пећима и пећима на високим температурама да издржи екстремну топлоту, хемијску корозију и механички стрес, пружајући изолацију и заштиту од хабања и ерозије. |
| Служба за пољопривредни маркетинг | Агенција Министарства пољопривреде Сједињених Држава (УСДА) одговорна за олакшавање маркетинга и дистрибуције пољопривредних производа, пружање тржишних информација, услуге оцењивања и сертификације и подршку иницијативама за развој тржишта у циљу промовисања конкурентности америчке пољопривреде. |
| Ваздухопловна мобилна лабораторија | Мобилна лабораторија опремљена за спровођење научних истраживања, експеримената или тестирања у вези са аеронаутиком, ваздухопловним инжењерингом или ваздухопловном технологијом, омогућавајући истраживачима да спроводе теренске студије, прикупљање података и анализу у удаљеним или специјализованим окружењима. |
Укратко, спречавање прања новца (АМЛ) обухвата свеобухватан скуп прописа, пракси и процедура које имају за циљ спречавање, откривање и одвраћање од прања новца и активности финансирања тероризма. Увозници треба да разумеју своје обавезе у вези са спречавањем прања новца, примењују строге мере усклађености и сарађују са регулаторним органима у борби против незаконитих финансијских активности и очувању интегритета глобалног финансијског система.